Nordea utpekades på tisdagen av den svenska Finansinspektionen för omfattande slarv med att motarbeta penningtvätt och finansiering av terrorism.
Finansinspektionen gav Nordea i Sverige en varning och högsta möjliga penningstraff på 50 miljoner svenska kronor (5,4 miljoner euro). Nordeakoncernens huvudkontor finns i Stockholm.
Enligt Finansinspektionen har Nordea inte gjort någon som helst riskbedömning av sina kunder.
- Det var varit dåligt, riktigt dåligt. Man får inte vara så här dålig på att hantera penningtvättsfrågorna, sade Finansinspektionens chefsjurist Per Håkansson på en presskonferens i Stockholm på måndagen.
Stora läckor
Enligt Håkansson får man intrycket att Nordea inte alls intresserat sig för att motarbeta penningtvätt.
- Nordeas system har i princip släppt igenom vad som helst.
Även Handelsbanken har haft brister i kundkontrollen, men till skillnad från Nordea har Handelsbanken börjat hantera saken.
Banken får en lägre reprimand – en anmärkning – och en lägre straffavgift på 35 miljoner kronor (3,8 miljoner euro).
Både Nordea och Handelsbanken har nu tagit fram ett omfattande åtgärdsprogram som Finansinspektionen följer upp.
Vill banken satsa eller ej?
Finansinspektionen ville på tisdagen inte analysera orsakerna till att Nordea och Handelsbanken haft bristande eller obefintlig kontroll av riskkunder.
Vikarierande generaldirektör Martin Noréus kom dock med en antydning.
- Det är klart att bankerna måste sätta in resurser om man ska ta itu med detta. Och bankerna är alltid intresserade av att pressa sina kostnader.
Noréus ville inte kommentera huruvida Finansinspektionen uppmärksammat finanspolisen på enskilda fall man upptäckt i samband med granskningen av de svenska storbankerna.
Nordea ödmjukt
Nordea medger i en kommentar att man haft brister i att uppfylla kraven på att motarbeta penningtvätt.
Enligt koncernchefen Christian Clausen förhåller sin Nordea mycket allvarligt till Finansinspektionens beslut.
- Vi medger att vi inledningsvis underskattade komplexiteten i regelverket och resursbehovet för att fullt ut uppfylla kraven på området, säger Clausen i ett pressmeddelande.
Han framhåller att Nordea nu utarbetat ett ambitiöst program mot penningtvätt och att banken fortsätter att öka resurseringen för detta.